瑞典金融监管局：对投资欺诈的警告在不断增加

去年，瑞典金融监管局（FI）对涉嫌投资欺诈的公司发布的警告数量创纪录，而这种趋势还在继续。在2023年上半年，警告数量比去年同期增加了9%。

今年上半年，FI共发布了1496份针对未经授权的公司和网站的警告，而2022年同期为1377份，创下了纪录。大多数警告来自与世界各地的外国监管机构的国际合作，但也会在FI了解到瑞典消费者成为受害者后发布。

诈骗者通常要求用加密货币付款

越来越多的诈骗者要求用加密货币支付，这是一个明显的趋势。付款者通过加密货币交易所支付给加密钱包，该钱包通常是由提供投资的公司使用。由于银行在质疑消费者希望将货币兑换为加密货币的交易方面变得更加一致，因此欺诈者开始避开大型银行。相反，欺诈者建议使用不太知名的银行，因为那里更容易进行交易。

“如果交易需要用比特币或其他加密货币支付，这是一个危险信号。严肃的公司不会以这种方式要求付款，”FI的主管迈克尔•桑达尔(Mikael Sandahl)表示。

欺诈者请求远程连接

通常，欺诈者要求远程连接到消费者的电脑。在实践中，这意味着欺诈者可以自由访问银行账户，从而完全了解可用资产的数量和资金的转移地点。

“没有人会考虑把自己家的钥匙交给一个完全陌生的人，计算机也应该如此。永远不要让一个不认识的人远程连接到你的电脑，不管他们多么有说服力。”FI的主管迈克尔•桑达尔(Mikael Sandahl)表示。

折价股票

金融监管机构日益发现的另一种欺诈形式是，欺诈者以折扣价出售知名的美国股票。最初的联系通常是通过短信，鼓励消费者点击链接进行投资。

“骗子靠那些好得令人难以置信的报价谋生。要谨慎，避免和任何人做生意。”

欺诈公司的例子

在第二季度，FI对Tierra500和Deltascrypto等公司发出了警告。这些公司并不存在，但它们提供CFD合约、股票或加密货币交易。欺诈性公司的另一个共同点是，他们有昂贵且往往可信的伪装，难以识别是假的。

FI表示，欺诈者技术娴熟，工作有条不紊，长期骗走人们的钱。大多数情况下，他们会使用精心设计的销售说辞，并经常引用精心设计的假象，而这些假象很难被识别出来。因此，FI定期发布有关正在进行的欺诈和常见方法的信息，帮助消费者避免陷入投资欺诈。