FMA发布2023年诈骗趋势：虚假产品披露声明骗局有所增加

金融市场管理局(FMA)敦促新西兰人在这个假期保持警惕，保护自己免受投资骗局的侵害。这是在向FMA提交的欺诈报告不断升级的时期。

最近，FMA发布了五项警告，警告投资者小心那些假装来自国内外金融机构的骗子，他们为定期存款和债券发送虚假的产品披露声明(PDS)。这些文件的质量变得越来越复杂，提供的利率看起来很真实，但比合法报价略高，诱使人们投钱。

FMA在2023年发布了12次关于PDS骗局的警告，他们现在正在冒充合法的新西兰公司，包括当地银行。相比之下，FMA在2022年发布了5次关于这类虚假PDS骗局的警告，其中大多数涉及冒充国际或海外公司。

FMA认为，受害者是被欺诈性的投资比较网站引入这种骗局的，这是FMA之前警告过的一种活动。人们在网上搜索可用利率信息时，会提供他们的个人信息，如姓名、电话号码和电子邮件地址。犯罪分子利用这些信息通过电话联系此人，声称自己在新西兰银行或海外金融机构工作，然后通过电子邮件向此人发送带有虚假PDSs的冒名网站链接。

追回诈骗的激增是FMA在2023年看到的另一个趋势，总共报告了36起。这种类型的诈骗涉及犯罪分子联系诈骗受害者，声称他们可以追回损失的资金。然而，这些骗局是一种策略，目的是进入受害者的银行账户，窃取更多的钱。

2023年诈骗趋势

FMA在2023年发布了82个关于可疑投资骗局和冒名网站的警告，22个关于未注册企业的警告。相比之下，2022年有64个骗局警告和14个未注册的商业警告。对于那些在向FMA报告时提供了这些细节的公司来说，仅PDS警告造成的经济损失，包括实际的和近乎失败的，在2023年总计为335万美元。

FMA还收到了77起与伪造文件有关的投诉，其中71起是骗子假装拥有FMA执照。大多数投诉来自整个欧洲。

10月，FMA更新并改进了其网站上的“举报诈骗”功能，这导致公众投诉的显著增加。在2023年向FMA报告的331起诈骗中，有184起是在这次更新之后发生的。相比之下，整个2022年向FMA报告的诈骗案为211起。

FMA诈骗预防和协调高级负责人彼得·泰勒说:“虽然许多新西兰人将在这个假期享受应得的休息，但骗子却不会。无论是投资骗局、网络钓鱼、假冒还是约会骗局，我们都鼓励所有新西兰人在这个暑假保持额外的警惕。

泰勒表示:“我们还提醒新西兰人，合法的金融服务提供商提供了大量监管良好的投资产品，他们的资金受到《金融市场行为法》的保护，并受到FMA对这些产品和服务提供商的监管。”