ASIC指控Mercer Financial Advice涉嫌违规操作

ASIC已在联邦法院对Mercer Financial Advice (Australia) Pty Ltd (Mercer)提起民事处罚程序，指控其涉嫌向其客户就收取的费用和未提供的服务作出虚假或误导性陈述，以及未能提供费用披露声明。

 ASIC副主席Sarah Court表示：“这些诉讼是大型金融机构向客户收取费用的另一个例子，我们声称这些金融机构无权收取费用，因为这些客户并未获得金融服务和建议。”

Court女士总结道：“此外，Mercer糟糕的合规系统导致了据称具有误导性的披露声明，这影响了客户在购买金融服务时的决定。”

ASIC 声称，在 2016 年 7 月至 2019 年 6 月期间（即 ASIC 寻求民事处罚的时期），Mercer超过 5,500 次作出虚假或误导性陈述，声称： 它已经提供了它必须提供的所有服务，而实际上它没有提供。具体而言，Mercer未能为其客户提供审查会议，这是与财务顾问的正式会议，以跟踪客户对其财务计划的进展并审查其财务状况；要求客户支付客户没有义务支付的费用等。

ASIC 进一步指控Mercer未能向 2,100 多名客户提供费用披露声明或提供不准确的声明，并且未能采取一切必要措施确保有效、诚实和公平地提供其许可证所涵盖的金融服务。

Mercer已经为超过 3,400 名客户完成了一项补救计划，这些客户因在 2012 年 1 月至 2019 年 6 月期间可能未提供的财务建议而被收取费用，导致赔偿约 4,500 万美元。

ASIC 正在寻求法院的违规声明和罚款，以及要求Mercer向公众披露其违规行为的命令。法院尚未安排第一次案件管理听证会的日期。

背景

ASIC 此前已对澳大利亚国民银行 (NAB) 采取行动，理由是其与不提供服务的费用和误导性费用 披露声明有关。联邦法院对 NAB 的违规行为（21-226MR）处以 1850 万美元的罚款。

 ASIC 此前还启动了其他几项关于无服务收费的诉讼。包括针对 Westpac (22-097MR)、Aware Financial Services (22-023MR)、OnePath Custodians (21-350MR) 和 AMP (21-191MR)。

截至 2021 年 12 月 31 日，澳大利亚最大的六家银行和金融服务机构已支付或提供总额为 29 亿美元的无服务行为费用补偿 (22-020MR)。