Halifax巨额资金缺口原因已查明，债权人获赔时间或将延后6-12个月

Halifax自愿破产管理人Ferrier Hodgson3月12日发布最新《致债权人函》，披露了管理人至今所进行的调查以及第二次债权人会议召开之前应考虑的重要事项出具详细的报告。

 致债权人函 

Halifax Investment Services Pty Limited（已任命破产管理人）（简称“Halifax”）

Halifax NZ Limited （破产管理过程中）（简称“Halifax NZ”）（与Halifax澳大利亚母公司并称该“集团”）

自愿破产管理人现已就至今所进行的调查以及第二次债权人会议召开之前应考虑的重要事项出具详细的报告。债权人可查看报告，以获得进一步更详细的信息。

以下内容是对报告中重要事项的简短概要总结，以及关于向债权人公布的最新更新通知。

▲原文地址：https://www.ferrierhodgson.com/au/-/media/ferrier/files/documents/corp-recovery-matters/halifax-investment-services/update-to-investors--12-march-2019.pdf

我们已对Halifax的财务状况进行大范围的调查，并得出以下结论：

1. Halifax集团客户截至2018年11月23日的资金缺口大约为1970万澳元（扣除各项费用之前），相当于约所有投资者资金的9%；

2. 造成资金缺口的主要原因似乎是公司将客户资金用于填补运营损失，这一行为至少从2017年1月就已开始；

3. 公司向ASIC提交的管理账户、审计账户和其他资料似乎均存在会计违规现象；

4. 在处理客户资金方面，公司似乎违反了《客户资金规则》和《2001年公司法》，包括直接拿客户资金用于支付运营开销。

我们正与ASIC就这些问题和其他调查领域进行密切合作。

基于对10,000多笔交易的审查，我们发现客户资金似乎存在大范围的混存情况。

因此，MT4和MT5投资者投资的资金可能被用于“填补”IB投资者账户（反之亦然）。简单而言，其他投资者的资金可能已被用于资助IB平台。

我们的调查显示，IB平台可能是“完整”的，因为其资金很充分。我们断定，投资者资金可能已经被混合存放，从而影响了澳大利亚和新西兰实体三家平台的所有投资者债权。

尽管IB资金由外部方持有，但是这些资金的持有是基于不披露条件上的（即由Halifax和IB之间签订合约协议，而不是由个体投资者和IB之间签订合约协议）。因此，所有的资金都是由IB为Halifax代为托管，而不是为个体投资者托管。

由于不同平台间存在严重的资金混存情况，因此无法追踪IB持有的个体资金存款。此外，资金缺口会影响Halifax澳大利亚和新西兰实体所有平台的所有投资者的债权。

由于客户资金存在缺口，因此将有必要就投资者的相对权利以及若干其他事项寻求法院的指示。

从我们已进行的初步追踪工作来看，直接追踪投资者对账户平台的存款（比如确定投资者和具体资产之间的直接信托关系）似乎不太可能，原因如下：

1. 客户账户之间的资金转账没有模式（如频率、资金流向、转账目的等）；

2. 资金似乎是由Halifax“按需”进行转账的；

3. Halifax进行转账，以维持不同客户账户资金的平衡（在混合的基础上有效运营账户）。

由于所查明的资金混存问题和资金追踪难度，法院可能决定，汇集投资者资金（或一系列汇集），并按照投资者应享权利比例进行资金分配，可能为适当的做法。

我们已经对潜在的DOCA进行了详细的探索，如果执行DOCA，投资者同意按比例分担资金缺口，以加速资金分配进程。

经过仔细的法律考虑，已确定无法达成DOCA。投资者为Halifax所托管资产的受益人，DOCA不能约束信托受益人，或处理信托资产。

由于无法达成DOCA，债权人只能在第二次债权人会议上解决Halifax清算问题。

第二次债权人会议后，我们打算向法院提出申请，就下列事项寻求命令和指示：

1. 客户应享有的信托资金权益及投资所得；

2. 支付破产管理人（以及任何清算人）酬劳，以及信托资金的成本和费用；

3. 不同客户账户及不同产品线中资金的处理方式；

4. 最终的资金分配。

我们预计将在公司进入清算之后60天内提交申请。

债权人和其他利益相关方将有机会由他人代为向法院提交申请，并由法院最终决定这些事项。

我们将通知债权人法院申请情况、正在寻求的命令以及法院最终作出的任何命令。

我们希望，债权人将尽快获得账户中持有的资金。

然而，由于许多事情十分复杂，且需要寻求法院指示，因此现阶段很难预估债权人将何时收到分配的资金。

我们预计在申请开始后6-12个月内不会做出任何决定。

收到法院指示后，我们预计将需要六个月的时间进行资金分配，所需的时间包括：

1. 对大量股票进行兑现；

2. 裁定约12,600宗投资者索赔。

2019年3月12日

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