反洗钱控制措施问题严重！GT Bank遭FCA罚款760多万美元

英国金融行为监管局（FCA）已对银行 Guaranty Trust Bank (UK) Limited（GT Bank）处以7671800英镑罚款，原因是该银行在2014年10月至2019年7月间在反洗钱（AML）系统和控制方面存在严重缺陷。

在上述期间，GT Bank未能进行充分的客户风险评估，经常未对客户潜在的洗钱风险进行评估和记录。

该行也未能按照规定的标准监控客户的交易和业务关系。

FCA等内外部机构曾多次向GT Bank强调这些缺陷，但该行仍未采取适当行动来解决这些问题。

自2018年开始，GT Bank停止接收新客户。同年晚些时候，鉴于FCA的担忧，GT Bank同意对其业务进行更广范围的自愿限制。直到2021年年中，该行完成了一项补救计划并由独立第三方检查通过，相关限制要求才被取消。

GT Bank行为特别恶劣，因为这并非该行首次遭受AML控制相关的执法行动。2013年8月，FCA曾因GT Bank存在严重的系统性失误对其处以了52.5万英镑的罚款。

FCA要求公司实施有效的反洗钱控制措施，降低个人和组织利用金融机构的风险，防止他们非法获利。

执法和市场监督执行董事Mark Steward表示：“GT Bank在2013年被罚后，本应迅速采取行动，实施充分的AML控制措施，但它未能做到这一点。GT Bank没有制定能够解决其AML缺陷的计划，将该行和市场长期暴露在了金融犯罪风险之中。

“公司必须保护自身及与其交易的客户免遭金融犯罪风险，尤其是洗钱风险。FCA立志确保金融服务市场的安全、干净和可信，建立健全的系统和控制措施，以遏制金融犯罪。如果没有达到监管标准，FCA将会继续采取行动。”

GT Bank对FCA的调查结果没有提出异议，并同意和解，因而也得到了30%的罚款折扣。如果没有这个折扣，GT Bank将需缴纳10959700英镑的罚款。