金融衍生品

瑞信引发更广泛的银行业担忧，美元因避险买盘上涨

美元周三在避险买盘的推动下走高，此前瑞信披露其财务报告存在“弱点”，重新引发了投资者对全球银行业危机可能爆发的担忧，其股价暴跌，导致避险购买推动美元上涨。

欧洲货币兑美元大幅下跌，此前瑞士信贷股价暴跌15.6%，此前瑞士信贷最大的投资者表示，其持股规模存在监管问题，无法增持股份。

对瑞士银行的担忧导致欧洲银行业指数下跌6.12%，创一年多来最大单日跌幅，并引发欧洲和美国债券收益率大幅下跌，因投资者质疑美联储和其他央行能否继续加息以遏制通胀。

期货

瑞信危机冲击风险偏好，金价上涨1%以上

周三，由于银行业的新危机将投资者从表面上更冒险的资产带入了黄金这种安全资产，金价上涨逾1%，达到2月初以来的最高水平。

截至美国东部时间11:56（GMT+ 1556），现货黄金飙升1.3%，至每盎司1,925.97美元。美国黄金期货上涨1.1%，至每盎司1,930.80美元。

欧洲银行股再次承受压力，Credit Suisse瑞士信贷股票下跌，该银行最大股东称无法为其提供更多的财务援助。

银行担忧加剧，油价暴跌5美元/桶至逾一年来最低水平

周三，油价每桶暴跌逾5美元，至一年多来的最低水平，原因是对瑞士信贷的担忧令全球市场感到不安，抵消了中国原油需求复苏的希望。

瑞士信贷最大的投资者表示，它无法向这家瑞士银行提供更多的金融援助，导致其股价和其他欧洲股票下跌，市场恢复稳定的初步迹象随之消退。

股票

美股监管机构提议新的黑客攻击、数据和市场弹性规则

周三，美国最高证券市场监管机构提出了一系列新政策，旨在加强金融系统对黑客攻击、数据盗窃和系统故障的抵御能力。

在一些共和党成员的反对声中，证券交易委员会的五名成员在公开会议上投票提出了有关保护消费者金融数据、防止股票交易所和经纪商遭受黑客攻击以及加强市场基础设施弹性的规则，这是继续关注现代化监管以适应不断发展的技术威胁的一部分。

SEC主席加里·根斯勒还在会议上表示，美国硅谷银行的破产和瑞士信贷的生存能力引发了市场动荡，他的机构将继续支持市场弹性，这是他向市场动荡的暗示。

比特币今年已经上涨50%，超过股票和黄金

比特币今年已经上涨了50％，尽管主要面向加密货币的银行崩溃，但它仍击败了主要股指和大宗商品。

1月1日，比特币开始交易时仅略高于16500美元。周三，它的价格在25000美元左右徘徊，这要归功于从周日开始的一次涨势。

今年价格的暴涨是在比特币在2022年暴跌65％后出现的，当时发生了一系列重大项目和对冲基金的破产、流动性问题以及世界最大的加密货币交易所FTX的破产。

投行观点

瑞信银行：EUR/USD：跌破1.0463将标志着重大下行趋势

“欧元兑美元继续守在关键支撑位上方，该支撑位来自2022/2023年反弹的38.2%回档位，以及1月初年初至今的低点1.0483 - 63，我们的偏见仍然是在广泛区间内保持这一水平。”

“在1.0806上方，我们仍然需要重申上行偏好，以便强势回到2021/2022年下跌区间1.0944的50%回档位，然后重新测试今年以来的高点1.1035。”

“不过，跌破1.0463将标志着一个‘头肩’顶部，可能会出现更严重的下行，不过我们仍需要看到位于1.0326的200日移动均线被移除，才能表明下一个支撑位确实在1.0223 - 1.0198。”