2023年全球监管机构针对金融违规行为的罚款激增

2023 年，全球金融监管机构（尤其是美国）的执法行动激增。一项分析涵盖了美国证券交易委员会 (SEC)、商品期货交易委员会 (CFTC)、英国金融行为监管局 (FCA) 以及法国、德国、荷兰和新加坡等监管机构实施的处罚。调查结果描绘了一幅令人担忧的画面：整个金融服务行业的合规失败不断升级。

据 SteelEye 的年度罚款追踪报告称，美国证券交易委员会 (SEC) 和美国商品期货交易委员会 (CFTC) 总共发布了高达 92 亿美元的罚款。这一数字包括 32 项专门针对内幕交易的罚款，CFTC 创下了前所未有的罚款记录，金额高达 43 亿美元。

SEC也在2023 年共提起 784 起执法行动，较上年增加 3%。这一协调一致的努力意味着对小公司的打击， CFTC 的行动与 2022 年相比增加了 17% 就证明了这一点。在欧洲，监管行动的情况好坏参半。而英国FCA的罚款金额则七年来首次显着下降，仅有8笔罚款，总金额达5280万英镑。

法国金融市场管理局（AMF）立场坚定。AMF 开出总计 1.279 亿欧元的罚款，其中针对市场操纵行为处以 2600 万欧元的巨额罚款。德国金融监管机构 BaFin 和联邦司法局 2023 年共开出 40 项罚款，较上年减少 13%。

在新加坡，新加坡金融管理局通过处以总计 770 万新元的罚款，展现了其打击金融不当行为的承诺。这些处罚针对的是客户关系经理违反反洗钱要求和不当行为的行为，凸显了监管审查的全球性。

SteelEye 报告强调了监管机构增强技术能力以跟上不断变化的合规违规形势的日益增长的趋势。对于全球监管机构创建和维护稳健、稳定和安全的金融市场而言，处理大量数据的能力变得至关重要。