一个澳大利亚家庭的残疾儿子在将钱汇入新西兰的“骡子”账户后，因投资骗局损失了约 25 万澳元，该家庭计划以涉嫌失误和“严重疏忽”为由起诉澳新、西太平洋两大银行，索赔 125 万澳元。

尽管澳大利亚监管机构要求澳新银行因未能发现诈骗行为而全额赔偿该家庭的损失，但这些银行仍在为自己的行为辩护，并坚称他们的防欺诈安全措施是健全的。

被骗 25 万澳元已有两年半

48 岁的 Rajneel Prasad 几年前在一次事故中受了重伤，需要服用大量止痛药。他的家人说，他因此也遭受了心理问题，并成为了澳新银行的弱势客户。

2022 年初，Rajneel偶然发现了一个虚假的投资网站，一名自称是荷兰合作银行（Rabobank）财务顾问的伦敦口音男子联系了他，并说服他将定期存款收益投资于Rabobank的高息债券。

2022年4月 5日，Rajneel按指示将存在澳新银行的245,000 澳元电汇到新西兰西太平洋银行的一个账户。两周后，他的家人意识到他被骗了，并向澳新银行和澳大利亚警方报警。

澳新银行立即联系西太平洋银行，试图追回这笔钱，但一无所获。新南威尔士州警方一直在与国际刑警组织和新西兰警方合作追捕嫌疑人，据信这些嫌疑人居住在新西兰。然而，近期发现由于沟通失误，两国警方都认为对方正在调查这起案件，目前该档案未被分配，也未被激活。

一家人艰辛的维权路

Rajneel的父母已经退休，75 岁的Suresh Prasad一直在为儿子争取赔偿。这对夫妇对澳新银行的处理方式提出了正式投诉，随后澳大利亚金融投诉局（AFCA）对此进行了调查。

去年 11 月，澳大利亚金融犯罪局裁定Rajneel是一名弱势客户，而银行辜负了他。该裁决称，澳新银行“已注意到受害者遭受欺诈的可能性确实存在或非常大”，不应在未进一步调查的情况下处理这笔大额资金转账。

事实证明，Rajneel此前曾两次试图将钱汇给骗子。第一次被澳新银行认定为可疑，因此没有处理。第二次虽然处理了，但被接收银行驳回。澳大利亚金融行为监管局裁定，澳新银行在处理最终付款之前未采取充分措施，应向Rajneel全额赔偿。

与此同时，Suresh西太平洋银行寻求有关接收他儿子被盗资金的新西兰账户的信息。据警方调查，这笔钱在进入该账户后，在 48 小时内就被转移到了其他五个新西兰账户。

Suresh写信给西太平洋银行，询问谁设立了收款账户，以及被盗资金被汇往哪些银行。西太平洋银行以《隐私法》为由拒绝提供信息。他质疑西太平洋银行反洗钱流程和尽职调查的充分性。

家人表示，这次经历令人疲惫不堪、心烦意乱。他们指责两家银行“严重疏忽，缺乏专业素养”。

目前，他们正在准备提起民事诉讼，要求西太平洋银行赔偿约 75.5 万澳元，向澳新银行赔偿 50 万澳元，因为Rajneel “遭受了长期的心理创伤、焦虑、痛苦、反复产生自杀意念和折磨”。

尽管Rajneel的家人提供了隐私豁免，但澳新银行仍拒绝对Rajneel的案件发表评论。

案件何去何从？

澳新银行表示，他们试图挽回欺诈损失，但其成功取决于犯罪报告的时间以及资金是否已转移到另一家银行，而网络犯罪分子通常在几分钟内就完成了购买加密货币的准备。

西太平洋银行表示，对受害者的遭遇表示同情，但否认了银行存在疏忽的说法，并称收款人账户此前从未发生过欺诈活动。

该公司拒绝公开该账户是在哪里开设的或由谁开设的，称隐私法禁止其分享客户详细信息。

“一旦我们收到潜在欺诈警告，我们就会采取适当的行动，包括进行彻底的调查，追踪资金以确定是否可以追回，并确保我们遵守相关义务。”

与此同时，据澳媒报道，新西兰和澳大利亚警方目前均未调查此案。

新西兰警方称，他们是应澳大利亚当局去年 10 月的要求采取行动的，所有相关信息已转交给澳大利亚调查人员。

新南威尔士州警方表示，在受害者于 2022 年 5 月举报诈骗行为后，他们最初进行了“广泛调查”。但由于涉及新西兰方面的调查“持续时间很长”，据认为，该家人打算在今年早些时候直接向新西兰警方报告此事，以加快调查进程。“因此，如果有任何问题请直接向新西兰警方提出。”

Rajneel称，当他得知这份文件被调查人员束之高阁时，他感到震惊。他担心诈骗者逃脱了法律制裁，可能会继续欺骗其他受害者。