因系统缺陷致员工隐瞒超400笔虚假交易,MBL被FCA罚款1300万英镑

英国金融行为监管局（FCA）对麦格理银行有限公司伦敦分行（MBL）处以 1300 万英镑罚款，原因是该行存在严重失误，允许其一名员工记录了超过 400 笔虚假交易。

从 2020 年 6 月到 2022 年 2 月，MBL 伦敦金属和大宗商品交易部门的交易员 Travis Klein 在 MBL 内部系统中记录并隐藏了超过 400 笔虚假交易，以掩盖自己的交易损失。

这些虚假交易之所以没有被及早发现，是因为 MBL 的系统和控制存在重大缺陷，其中一些缺陷该公司之前就已经知晓。尽管 MBL 知道这些缺陷，但该公司未能及时制定有效计划来修复它们。

结果，作为一名相对初级的交易员，Travis Klein得以在 20 多个月的时间里绕过三项关键的内部控制措施而未被发现。 FCA 已禁止Travis Klein从事金融服务行业，原因是他的行为不诚实且不诚信，如果他的严重财务困难申请不成功，将会对其处以 72,000 英镑的罚款。

这些虚构交易给 MBL 造成了约 5780 万美元的损失，但并未影响客户或整个市场。如果 MBL 及时采取行动弥补其系统和控制中的这些漏洞，这笔成本本可以大幅减少或完全避免。

麦格理银行有限公司（MBL）是一家在澳大利亚注册成立的公司，是全球金融服务集团的一部分。它通过伦敦分公司在英国开展业务，并自 2001 年 12 月起获得 FCA 授权。