ASIC起诉汇丰澳大利亚未能充分保护客户免遭诈骗

澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 起诉汇丰银行澳大利亚有限公司（HSBC Australia）未能充分保护客户免遭诈骗。

根据ASIC向联邦法院提交的文件，澳大利亚汇丰银行未能保护客户免遭数百万美元的诈骗。

ASIC指控汇丰澳大利亚银行未能实施足够的控制措施来防止和检测未经授权的付款，并且未能履行其义务，即在规定的时间范围内调查客户报告的未经授权的交易，并及时恢复其银行服务。

该监管机构声称，自 2023 年中期以来，汇丰澳大利亚客户未经授权交易的报告数量大幅增加，这些交易通常是在诈骗者冒充汇丰澳大利亚员工获取其账户访问权后发生的。

2020 年 1 月至 2024 年 8 月期间，汇丰收到约 950 份未经授权交易的报告，导致客户损失约 2,300 万美元。其中近 1,600 万美元发生在 2023 年 10 月至 2024 年 3 月的六个月内。

ASIC 指控汇丰澳大利亚未能：

• 自2020年1月起，建立适当的系统和流程，确保在出现重大、广泛或系统性不遵守义务的情况时，在规定时间范围内调查未经授权交易的报告，并及时向报告未经授权交易的客户恢复银行服务；

• 从 2023 年 1 月 1 日到 2024 年 6 月 1 日，采取充分的控制措施以防止和检测未经授权的付款。

ASIC 认为，汇丰澳大利亚未能采取一切必要措施确保：

• 其以高效、诚实和公平的方式提供了澳大利亚金融服务牌照所涵盖的金融服务，违反了《2001 年联邦公司法》第 912A(1)(a) 条规定的义务；

• 其以高效、诚实和公平的方式开展信贷许可证授权的信贷活动，违反了《2009 年国家消费者信贷保护法》（联邦）第 47(1)(a) 条规定的义务。

ASIC 正在寻求宣布违规行为、经济处罚、负面宣传命令和费用。