德国 BaFin 对德意志银行处以 2305 万欧元罚款

德国金融监管局BaFin对德意志银行处以2305万欧元的罚款，原因是其违反了德国法律规定的多项监管义务。

该公司在销售衍生品方面违反了德国证券交易法（Wertpapierhandelsgesetz - WpHG）的组织要求。此外，其邮政银行分行无视记录投资建议的义务，并多次未遵守德国支付账户法（Zahlungskontengesetz - ZKG）关于账户转换服务的要求。

BaFin 的调查重点是德意志银行在西班牙处理货币衍生品的方式。该银行在调查和纠正这些衍生品分销过程中的违法行为方面没有采取及时措施。这一失误导致西班牙证券委员会 (CNMV) 提起诉讼，委员会发现德意志银行没有采取足够的组织措施及时解决违规行为。

此外，德意志银行的分支机构邮政银行违反了与投资服务相关的电话通话录音要求。在新冠疫情期间，该规定曾获准例外。然而，这些例外到期后，该公司有时未能采取措施确保再次以电子方式记录电话中提供的投资建议内容。

邮政银行还被指控未能按照 ZKG 的要求妥善处理与账户变更协助相关的客户申请。

BaFin 在行政罚款程序中解决了所有三个问题。罚款总额为 2305 万欧元，其中 1480 万欧元因衍生品销售违规而罚款，460 万欧元因电话录音违规而罚款，365 万欧元因转换服务违规而罚款。

该行政罚款命令是最终决定，具有约束力。