FMA因延迟发布投资诈骗警告遭抨击，六旬老人痛失百万积蓄

新西兰金融市场管理局（FMA）在接到诈骗举报后拖延近八周才发布警告，引发强烈批评。在此期间，退休老人Steven Fan因此损失百万纽币。

消费者协会与金融专家痛斥监管机构反应迟缓，强调保护投资者必须争分夺秒。这家金融监管机构因延迟近两个月发布投资诈骗警告而遭到猛烈抨击——在此期间，一名北地退休老人被骗走百万积蓄。

最新披露的信息显示，金融市场管理局（FMA）早在接到举报47天后才发布警示。银行业专家与消费者协会均对如此拖延表示震惊，考虑到涉案金额巨大且保护投资者刻不容缓。受害者Steven痛心疾首地表示，自己百万退休金血本无归，并质疑监管人员是否因圣诞假期玩忽职守。

"诈骗预警难道不该争分夺秒吗？"

"我不得不质疑他们的效率。反应太迟缓了，根本是亡羊补牢。"

FMA为其应对措施辩称，必须确认诈骗举报属实才能发布警告，这需要"收集举报人信息并与合作机构密切协调"。2022年12月，惠灵顿一名男子正准备向自称"Magnitude Financial"的机构转账30万纽币，用于投资澳大利亚联邦银行的高息债券。但在查阅该公司网站与招股文件后仍心存疑虑，遂将材料转发给自己的理财顾问。这位顾问当即识破骗局。

这位顾问表示，当时9%的利率水平"极不合理"。尽管Magnitude Financial在澳大利亚是合法注册企业，但并未取得新西兰金融服务提供商资质。更可疑的是，该项投资竟以南非兰特计价。"在我看来，这些迹象足以判定其不合法性。我当即决定直接向FMA举报。"2022年12月19日，该顾问致电FMA工作人员举报潜在骗局，并转发了诈骗者的往来信函与邮件。

但直至36天后的2023年1月24日，FMA官网才发布公告，建议公众"与该机构交易时保持谨慎"。FMA证实共收到"多起投诉"，最早一宗在12月8日——距公开预警相隔47天。

迟来的警告

这份警告对Steven而言为时已晚。2022年12月，他接到所谓Magnitude Financial经纪人的投资邀约，当月即在TSB银行职员协助下转出首笔100万纽币，后因所谓债券未能联名登记而撤销转账。2023年1月13日，他再次汇出100万纽币。

Steven坚信，若监管机构及时预警，他和银行本可避免损失。"我感到被辜负了。他们的效率理应更高。"他表示诈骗分子从不休假，监管机构更应随时保持警觉。

诈骗永无休眠

另一位受害者Anthony Lipanovic在ASB银行协助下，于FMA发布警告两天后仍被骗走95万纽币。两笔资金最终流入奥克兰商人Carel Viljoen的西太平洋银行账户，此人上月已被判洗钱罪成立。

Viljoen的辩护律师指出，节假日往往是诈骗"黄金期"，因为人们疏于查收邮件。此案应成为监管机构的"警钟"，毕竟"诈骗分子从不休眠"。

消费者协会首席执行官Jon Duffy强调，FMA必须对潜在威胁快速反应，及时警示受害者和银行。"其反应速度令人诧异。"梅西大学银行业专家Claire Matthews指出，迟缓的预警意味着犯罪分子可能已转移至下一骗局。

FMA在声明中解释，初期投诉主要质疑公司合法性"而非报告资金损失"，需"建立合理依据"才能发布警告。虽然圣诞期间多数员工休假，但仍有应急小组值守。2022年12月至2023年1月期间，管理局曾发布多份警告。

声明称："随着诈骗问题加剧，过去几年我们已扩充反诈团队规模并优化应对机制。"目前该局会直接将预警发送至各家银行，"以提高能见度和响应速度"。