上周，我站在《CBEX平台爆雷？肯尼亚用户账户一夜清零还被催收“验证金”》一文中报道了CBEX平台在肯尼亚暴雷的事实，短短几日内，“CBEX爆雷”事件不断发酵，曝出的受害者数量每日都在上升，除肯尼亚外，据当地媒体报道至少有60万尼日利亚人投资了该计划，并在该计划失败后损失了 1.3 万亿奈拉。

随着当局调查的深入，关于庞氏骗局CBEX的发起人如何说服数十万投资者将资金投入交易平台的更多细节已经浮出水面。

利用EFCC、CAC证书欺骗60万投资者

调查发现，该平台的运营者ST Technologies International Limited的名义注册运营。该公司于2024年9月25日在尼日利亚公司事务委员会（CAC）注册，并于2025年1月16日在尼日利亚经济和金融犯罪委员会（EFCC）的反洗钱特别控制部门登记。一些受害者表示，这些注册证书让他们相信该计划是真实的，加上该平台还经常进行一些慈善活动，看起来很正规的样子。

除此之外，还有很重要的一点就是CBEX平台宣传的收益率足够诱人：该平台声称通过AI自动化交易，投资者30天可获得100%的利润！在一段宣传视频中，两名ST Technologies International Limited公司的重要人物鼓励尼日利亚人投资该计划并邀请其他人加入，声称这将有助于提高他们的生活水平。视频中两人一名自称是 ST Technologies International Limited 的领导人，而另一名官员则被介绍为该公司驻尼日利亚的代表，他们承诺在ST的帮助下投资者“绝不会亏钱”。

尼日利亚证券交易委员会（SEC）声明指出："初步调查显示，CBEX通过虚假宣传制造合法性假象，以短期高额回报承诺诱骗公众投资。该平台最终拒绝用户提现请求，并在投诉激增后突然关闭实体办公室。"

CBEX营销策略

据调查，CBEX通过招募网红和电台主持人作为品牌大使，在阿布贾、拉各斯、伊巴丹等地设立办公室，通过电台和社交媒体展开营销。营销团队甚至深入学校、教堂开展推广活动，通过赠品吸引低收入群体参与。在Orisun FM五分钟推广节目中，CBEX工作人员声称："这是全民致富计划，卖草药的路边摊贩、市场里卖辣椒蔬菜的小商贩都能参与。"该电台事后对涉事主持人进行了处分。

因为平台推出“拉人头奖励”活动，不少CBEX用户又纷纷化身“业务员”，为平台招揽客户。前期的一些投资者也确实拿到了一些“分红”，可这些资金并非真的是投资收益，而是来源于新注册者汇入的资金，是典型的庞氏骗局。

调查发现，该骗局运营者通过多个Telegram群组管理用户，其中一个群组里的成员高达144,460人。平台周一崩盘后，所有相关Telegram账户均被锁定。调查发现，群管理员均使用英国虚拟号码注册，头像采用动画图片而非真实照片。

不少明星名人、警员警官被骗

近几日，愤怒的尼日利亚人纷纷在社交媒体上描述他们如何被数字金融平台 CBEX锁定账户、资金无法取出。此前平台告知该问题是由于黑客攻击造成的，问题将很快得到解决，但并无后续。一些愤怒的用户洗劫了位于西南部城市伊巴丹的CBEX办公室，抢走了椅子、空调和一块太阳能电池板，对此CBEX尚未公开发表评论。

知名富士音乐人Alhaji Taye Adebisi（艺名Taye Currency）近日发布视频自曝损失1000万奈拉。他控诉道：“有人用成功案例引诱我投资，他们说用20万奈拉赚到60万奈拉，我听了很受鼓舞，便把积蓄都取了出来，4月1日我在CBEX投资了1000万奈拉，但一切都消失了。”

据了解，除了 Taye Currency 之外，还有多名不愿公开身份的明星及一名警区指挥官同样损失惨重。

一受害者透露，CBEX仅接受美元交易并提供推荐奖金。最低投资额100美元，承诺30天本息返还。一位投资者描述："4月3日投入312美元，4月15日账户就显示623美元。他们每周发放奖金，金额还在不断增长，我至今仍不敢相信我的钱没了。"

奥松州一名警员将变卖汽车的320万奈拉全部投进了 CBEX平台，此前他投入300美元，六周后曾成功提取500余美元——这令他对这笔投资深信不疑。更糟糕的是，他还向许多人推销了该计划以获得美元奖金。在CBEX崩盘之前，已经有9个人通过他加入了CBEX，这令他无法忍受。

拉各斯警队另一名警官损失480万奈拉，这笔钱来自租客缴纳的房租。

一名短视频创作者因2300万奈拉投资血本无归险些服毒自杀，他原计划用其中1500万奈拉购车。

另有受害者Shola透露，他通过网贷平台借款50万奈拉投入CBEX，本以为自己有机会在短时间内成为百万富翁，如今却是债务缠身......

尼日利亚证券交易委员会紧急预警

4月17日，尼日利亚证券交易委员会（SEC）对CBEX发出警告。该委员会强调，CBEX 及其附属公司均未获得委员会的注册，不得作为数字资产交易所运营、向公众招揽投资或在尼日利亚资本市场内履行任何其他职能。

事实上，早在2024年4月，香港证监会（SFC）便已对CBEX Group发出警告。证监会注意到，CBEX采用的名称与一家中国大陆产权交易组织的名称非常相似，但事实上，两者并无关联——这一点与尼日利亚投资者描述的一致。

FX110网提醒

庞氏骗局通常以“稳赚不赔”“AI智能交易”“名人站台”等噱头吸引投资者，初期可能允许小额提现以骗取信任，但最终必然卷款跑路。CBEX骗局的崩盘，再次给投资者敲响警钟——天上不会掉馅饼，超过市场正常水平的收益必然伴随欺诈风险，而承诺"短期100%回报"的肯定是骗局！

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