FCA遭抨击！投诉处理专员直指其投诉处理不力

近期，英国金融行为监管局（FCA）被抨击处理投资者投诉不力，因为其相关能力无法应对“投诉的数量和复杂性”。

在监管机构投诉处理专员 Antony Townsend 公布的一份报告中称，FCA 没有扩大其投诉团队，而该团队目前 “资源不足且承受压力很大” 。Townsend 还指出，在过去一年中，这种情况 “严重恶化”，并抨击 FCA 没有就改进投诉处理计划进行磋商，包括明确赔偿问题。

Townsend 还列举了FCA不愿承认其缺陷的例子，指控FCA无视有关其投诉处理程序（尤其是赔偿政策）的建议。

据Townsend 介绍，有一名匿名投诉者等了 15 个月才等到 FCA 对他的投诉进行调查。在一再拖延和更换调查人员后，FCA 告知该投诉者调查即将完成，但仍有一些 “重要问题 ”未完成。一个月后，由于前任调查员离开，FCA 又推迟一个月对该投诉做出决定，所谓的“重要问题” 还是没有解决。

在另一起案件中，一家公司本来在12年前就该从FCA的受监管名单中剔除，但FCA网站至今还把该公司列为持欧盟牌照公司。结果，一名女投资者因投资这家公司的克隆公司而蒙受损失。

尽管Townsend同意，FCA面临的投诉大幅度增加给FCA造成了压力（2018年为169宗，2019年上升为205宗），但他指出团队自身也存在着问题，例如：人员流动率高等。因此造成了许多投诉都未适当“结案”，有些投诉被长期拖延，还有的投诉处理人员频繁变更。他还指出，在2019年4月至10月之间，明显缺乏对新任命的调查员的有效督查。

“尽管我在一段时期内一再警告，但是FCA 还是未能建立起一个能灵活有效地处理各种投诉问题的机制，”Townsend 补充道。

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