FCA提议收紧指定代表（AR）监管要求

英国金融行为监管局（FCA）上周五发布了一份咨询文件，提议修改指定代表（AR）制度，旨在减少消费者和市场可能遭受的潜在伤害。

指定代表是代表FCA授权的公司（即委托人）进行受监管活动的公司或个人，委托人需对指定代表进行的受监管活动承担责任。

具体而言，FCA提议新制度要求委托人进一步针对每个指定代表提供以下信息：

委托人有意任命指定代表的主要原因；

委托人将允许指定代表进行的受监管活动的性质（指定代表将进行受监管活动的一级和二级市场）；

指定代表的不受监管业务，包括这些业务的性质（金融产品或服务，还是非金融产品或服务），以及获任指定代表后第一年其受监管活动和不受监管活动的比例；

指定代表是否会为零售客户提供服务；

指定代表之前是否是其他委托人的指定代表。如果是，为什么该指定代表现在要转向新委托人；

指定代表是否是某集团的子公司。如果是，请提供母公司的名称。

指定代表旗下是否有任何个人会被借调或签约到委托人旗下进行投资组合管理和/或交易活动。如果是，请解释这样安排的理由；

有关委托人与指定代表之间财务往来的信息。例如，指定代表是否已支付或将支付委托人佣金、固定费用或其他额外费用；

指定代表第一年的受监管和不受监管活动收入预期。