为什么说利率对外汇交易者无比重要？

世界上任何一家有影响力的央行做出的利率变动都会对外汇市场产生重大影响。一方面，一些外币支付利息。其次，利率变化会影响汇率。汇率的变化推动了外汇市场，这为交易者提供了赚钱的机会。

因此，利率对外汇市场的日内交易者至关重要。这是因为回报率越高，所投资的货币产生的利息就越多，利润就越高。

预测中央银行利率

健康的经济活动意味着利率可能保持不变；如果经济过于强劲，央行可能会加息。另一方面，以指标衡量的疲软可能预示着降息以鼓励借贷。还可以通过记录重大公告和分析经济预测来预测利率决定。

例如，2008 年 7 月 16 日，美联储主席本·伯南克向众议院金融服务委员会提交了他的半年度货币政策报告。在一次重要会议上，伯南克会发表了关于美元价值的声明，并回答委员会成员的提问，他坚称美元状况良好，政府决心稳定美元，尽管对经济衰退的担忧正在影响所有其他市场。

他的声明受到交易员的广泛关注，他们认为这是美联储将加息的积极信号。这种看法导致美元在下一次利率决定之前出现短期反弹。

欧元/美元因美联储的货币政策证词而下跌

欧元/美元在一小时内下跌 44 点，这对美元有利。此举为根据公告采取行动的交易者带来了 440 美元的利润。

可见，央行领导人的主要公告可以提供有关利率变动的重要信息。不应仅仅为了经济指标而忽视它们。当八大主要央行的董事会计划公开谈话时，交易员可以深入了解一家银行如何看待通胀，从而预测它的行动。

预测分析

预测利率决策的第二种方法是分析预测。利率变动是可以预料的。因此，经纪商、银行和专业交易员已经对可能的汇率有一个共识估计。

交易者可以采用其中四到五个预测并将它们平均以获得更准确的预测。如果加息，货币就会升值。这意味着交易者会买入。如果降息，交易者可能会买卖利率较高的货币。

一旦交易者确定了市场走势，执行以下操作至关重要：

立刻行动。市场往往会突然以闪电般的速度移动，因为所有交易者都争先恐后地买入（或卖出）。适当的准备和快速的行动可以带来可观的利润。

注意波动的趋势反转。交易者的看法可能会在数据首次发布时主导市场，但随后趋势很可能会逆转回到原来的路径。

以下示例说明了这两点：

2008 年 7 月上旬，新西兰储备银行的利率为 8.25%，是利率最高的央行之一。此前4个月，该利率一直保持稳定，纽元因其较高的回报率而对交易者具有吸引力。

7 月，与所有预测相反，该银行的理事会在其月度会议上将利率下调至 8%。虽然 25% 的跌幅似乎很小，但外汇交易员将其视为银行担心通货膨胀的迹象，并立即撤出资金或卖出货币并买入其他货币（即使其他货币的利率较低）。

新西兰银行降息后，纽元/美元下跌83 个点

在5 到 10 分钟的时间里，纽元/美元从 0.7497 跌至 0.7414，总共下跌了 83 个点。那些只卖出一手货币对的人在几分钟内获得了 833 美元的净利润。

纽元/美元下跌得很快，但没过多久就逆转并继续上涨。 纽元没有继续下跌，因为尽管纽元下调了利率，但它的利率(8%)仍然高于大多数其他货币。  

另外，重要的是要阅读央行实际发布的新闻稿，以确定一家银行如何看待未来的利率变化和决策。 在意外变化产生的短期影响发生后，发布的数据可能会刺激货币出现新的趋势。 

结论

随着各国央行决定各自地区的货币政策，货币汇率往往会发生变化。 随着货币汇率的变动，交易员有能力实现利润最大化。 潜在利润不仅存在于利差交易的利息，也存在于市场的实际波动。  深入的研究和分析可以帮助交易者在意外的利率变动不可避免地发生时抓住机会。所以说，对日内交易员而言，追踪新闻大事件和分析央行的行动应该是外汇交易员的首要任务。