ACCC敦促银行引入“收款人验证”解决投资诈骗问题

澳大利亚消费者监督机构敦促各大银行采取一项关键措施，防止诈骗者从毫无戒心的受害者那里骗钱。去年，澳大利亚人被诈骗犯骗走了创纪录的20亿美元。 

ACCC副主席呼吁银行引入“收款人验证”解决投资诈骗问题

澳大利亚竞争与消费者委员会ACCC副主席迪莉娅·里卡德（Delia Rickard）指出，银行不愿采取英国和欧洲已经实施的保障措施，这是骗局继续在该国蔓延的原因之一。 她说:“人们正在损失自己的大笔金钱，我们呼吁银行解决这个问题，并引入‘收款人验证’。”她指的是英国的一项计划，该计划通过将收款人的银行信息与姓名匹配来捕捉银行转账骗局。 

ACCC副主席迪莉娅·里卡德

目前，ACCC正在推动银行实施一项类似于英国“收款人验证”计划的举措，以减少银行转账诈骗的数量。  

ACCC表示，去年，这些被称为支付重定向骗局的骗局损失了2.27亿美元。 它们对企业的损害最大，是2021年整体上对财务损害第二大的骗局类型，仅次于投资骗局，后者让消费者损失7.01亿美元。  

目前，网上银行交易需要收件人的姓名、BSB和账号。  

“但是，大多数银行只检查BSB和账号。 如果名字和资金流向之间没有任何匹配，他们也不会感到危险，”里卡德说。 

2017年，荷兰的银行推出了姓名核对服务，将报告的欺诈行为减少了81%。  

然而，澳大利亚四大银行并没有承诺引入这一措施，而是指出，新支付平台(NPP)的PayID计划已经阻止了这些骗局的发生。

但里卡德表示，PayID的低采用率是需要采取进一步措施保护消费者的原因。PayID的工作原理是将某人的银行账户与手机号码或电子邮件地址等容易记住的信息联系起来。有数据表示，澳大利亚有超过1000万注册的PayID，但只有16%的Osko付款是通过PayID进行的。  

诈骗已经变得“工业化”，需各界努力解决

CBA负责日常银行业务的执行总经理凯特·克罗斯(Kate Crous)周一表示，该银行在2021年阻止或追回了超过1亿美元的骗局。  

她说，诈骗已经变得“工业化”，银行只是解决方案的一部分，政府和更广大的社区也需要共同解决这个问题。  

“它就像一个气球。 如果你挤压气球的一边，另一边就会鼓出来。 我认为，你需要同时在各个方面进行挤压，才能真正让问题变小。”  

克罗斯补充说:“我们今天不是在说我们支持工党的宣言，我们是在说我们支持在整个生态系统范围内解决骗局的原则。 因为除非我们采取这种生态系统方法，否则我们无法解决问题。”