印度投资顾问诈骗美国民众 4670 万美元，受害者向 FBI 投诉

孟买投资顾问兼特许会计师Amber Dalal 被北阿坎德邦孟买警方经济犯罪部门 (EOW) 逮捕，罪名是策划大规模庞氏骗局。据一名警方官员称，已有 600 多名投资者向当局举报，声称损失超过 38 亿卢比。这位官员提到，随着更多受害者挺身而出，这一数字预计将大幅上升。

Dalal是Ritz Consultancy Services的所有者，被指控经营庞氏骗局，承诺向投资者提供每月 1.5% 至 1.8% 的回报。据称，超过 1,023 名投资者遭到诈骗，其中包括来自印度、英国、美国、澳大利亚、中国和迪拜的个人。

一位来自美国的投资者在电子邮件对话中表示，在美国，Dalal 的投资者大部分来自加利福尼亚州、新泽西州以及北卡罗来纳州和南卡罗来纳州。Dalal的能言善辩的技巧和得体的举止对他很有利。此外，这位投资者表示，有些人已经跟他一起投资了大约 8 到 10 年。

“他从来没有要求任何人投资，都是口碑相传。然而，2023 年 9 月，他开始主动要钱，告诉人们这是一个新计划，他们将获得 1.5% 的额外收益，这笔钱将在 2024 年 3 月返还。”这位要求匿名的投资者表示。

这位投资者补充道：“有几位投资者将毕生积蓄都投入了Dalal。有些人生病了，这是他们获得每月回报的唯一途径。一些投资者将他们的IRA（个人退休账户）存入Dalal。有些家庭信任他并投资了……他也让他们陷入困境。在美国，迄今为止诈骗总额达 4670 万美元（合约38.9亿卢比）。当四月份没有得到报酬时，会有更多的人站出来发声。”

这位投资者进一步表示，“我已经到了退休年龄，希望靠这笔钱来度过晚年。然而，这个（骗局）会让我再推迟退休5-10年。这将对我自己、我的健康和我的家人造成损害。”

投资者还声称，Dalal在迪拜拥有房产，并涉嫌在开曼群岛藏匿资金。该投资者补充说，已就此事向美国联邦调查局（FBI）提出网上投诉。

图为Amber Dalal 

庞氏骗局

据了解，Amber Dalal自 2010 年以来一直在经营庞氏骗局，承诺每月投资回报率为 1.5% 至 1.8%。最初几年，他愿意接受任何金额的投资，但 2016 年之后，他设定了最低限额至100万卢比。他告诉客户，他将资金投资于包括大宗商品在内的无风险市场。过去 14 年里，直到 2024 年 2 月，他一直定期向投资者提供承诺的利息。

3 月 10 日至 12 日期间拖欠付款后，位于押原市的 Dalal 于 3 月 14 日突然消失，引起数百名投资者的恐慌，他们涌入他的家，后来又涌入押原警察局。在他逃离孟买十二天后，EOW 官员在北阿坎德邦瑞诗凯诗的一家酒店逮捕了他。

警方目前正试图查明这笔钱被转移到哪里。EOW 表示，迄今为止，EOW 已冻结了 34 个银行账户，其中 7 个直接属于 Dalal，4 个在他公司名下，其余属于他的家人和亲戚。

警方消息人士还称，Dalal以次级经纪人身份运营，并通过 Angel Broking 等经纪公司进一步将资金投资于不同的交易市场。然而，他仍然没有透露他将通过什么方式获得惊人的收益。

“我们仍在审讯他，并努力提取有关他使用什么公式或方法产生如此不可思议的利润的信息，14 年来他向投资者分配 18% 至 20% 的年利息，”一名 EOW 官员表示。