从黑客攻击到爱情骗局：美国“加密欺诈”投诉激增

美国消费者金融保护局 (CFPB) 在 2022 年 11 月的投诉分析中发现：欺诈、盗窃、黑客攻击和爱情诈骗是加密货币市场中的几个重大问题。

据统计，2018 年 10 月至 2022 年 9 月期间，CFPB 收到了 8,300 多起虚拟货币投诉，其中大部分发生在过去两年。尽管该行业自 2020 年以来一直稳步增长（撇开加密货币寒冬不谈），但与前两年相比，投诉似乎呈指数级增长。

消费者金融保护局 (CFPB) 成立于 2011 年，是负责金融领域消费者保护的美国政府机构。在该局的报告中，它发现所有数字资产投诉中的首要问题是“欺诈和爱情诈骗”，在审查的四年期间占投诉的 40%。其他投诉包括“交易问题”（25%）和“出金时无法提供承诺的资金”（16%）等。

报告指出：“这个问题似乎越来越严重，因为欺诈和爱情诈骗占 2022 年迄今为止收到的虚拟货币投诉的一半以上。” 它继续强调，“一些消费者表示，由于访问未经授权的交易平台，他们损失了数十万美元。”

正在开发中的一些方法可以解决其中一些问题

CFPB 将矛头直指数字资产平台和供应商：“欺诈投诉的盛行引发了加密资产平台是否有效识别和阻止欺诈交易的问题。”尽管某些数字资产具有安全潜力，但它们仍然可能成为一系列欺诈、诈骗和黑客攻击的受害者，但正在开发中的一些方法可以解决其中一些问题。

10 月 ，BSV 比特币协会推出了一款名为Blacklist Manager的软件工具，允许矿工在获得法院命令或同等文件后冻结 BSV 区块链上的数字资产。

6 月，Tulip Trading Limited (TTL) 和比特币协会就Craig Wright 博士具有里程碑意义的诉讼达成和解，该诉讼声称区块链开发商对其用户负有信托和侵权责任——迫使开发商在用户代币丢失或被盗的情况下采取行动。虽然该和解协议不是涵盖任何特定代币的协议，但它确实为未来执行丢失或被盗代币相关的条例奠定了基础。

在这些恢复方法变得更加完善和广泛使用之前，CFPB 总结了其分析，列出了数字资产消费者需要考虑的关键事实和风险：

– 数字资产是黑客攻击的常见目标。

– 重要条款和说明通常隐藏在条款和条件中。

– 仲裁条款和集体诉讼禁令可能会限制争议解决方案。

– 数字资产的价值已经并将可能继续大幅波动。

– 交易可能没有想象中的那么私密。

– 使用数字资产可能违反制裁。